Какие суммы могут привлечь внимание налоговой инспекции?

В свете последних новостей о контроле операций по счетам физических лиц многих волнует вопрос, какие суммы могут привлечь внимание налоговой? Мы попробовали разобраться в этом вопросе, и вот какую информацию удалось найти в сети.

В каких случаях налоговая может заинтересоваться вашими операциями?

1. Ваши расходы не соответствуют задекларированным доходам. Например, официально безработный гражданин покупает дорогую квартиру и автомобиль. В этом случае может возникнуть вопрос, откуда средства? Информация о дорогих покупках (недвижимость, автомобили, земельные участки) приходит в налоговую, т.к. по данным объектам затем рассчитывается налог на имущество. Если вы купили дорогое вино или съездили в отпуск за границу, налоговая об этом не узнает и, соответственно, вопросов к вам не возникнет.

2. Информацию в налоговую может отправить банк или Росфинмониторинг. Обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции на сумму свыше 600 тыс. руб. Если клиент проводит однотипные операции, которые в сумме превышают планку в 600 тыс. руб., они также могут подпасть под обязательный контроль.

Внимание к вашим операциям может проявить не только налоговая инспекция. Закон №115-ФЗ обязывает банки контролировать операции своих клиентов и принимать меры в случае проведения подозрительных транзакций.

В частности, внимание банка может привлечь:

1. Поступление на счета или карты физического лица платежей, в назначении которых указано, что производится оплата за услуги, товары. Это дает основание считать, что клиент ведет предпринимательскую деятельность без оформления, а значит, нарушает закон. В этом случае банк может заблокировать счета и затребовать информацию о происхождении средств.
2. Поступление на счета или карты физического лица платежей от юридических лиц по различным договорам (кроме перевода зарплаты).
3. Систематическое поступление переводов на карту от разных лиц или одного лица.
4. Снятие наличных средств с карты сразу после поступления переводов (в течение одного операционного дня).
5. Клиент не производит расходных операций по карте, а все поступающие переводы снимает в виде наличных.
6. При признаках транзитных операций: после зачисления переводов клиент сразу отправляет деньги другому лицу.

7. В ряде иных случаев, перечень которых может меняться.

В случае если у банка возникнут подозрения, он может заблокировать счета и запросить информацию о происхождении денег. При этом сумма переводов не будет иметь значения. Вопросы могут возникнуть и к небольшим транзакциям, если они будут иметь признаки незаконных операций.

Если вы осуществляете предпринимательскую деятельность, советуем оформить ИП. Это позволит официально получать доходы, а также избежать вопросов от банка по закону №115-ФЗ.

Читайте также:

• Где получить консультацию бухгалтера или юриста?

• Что будет, если не платить налоги?